Huvide konflikti deklaratsioon

Dream Finance OÜ eesmärk on tegutseda ausalt, õiglaselt ja professionaalselt oma klientide huvides. Me järgime rangeid ettevõttesiseseid standardeid, et tuvastada, ennetada ja ohjata huvide konflikte, mis võivad tekkida meie äritegevuse käigus.

Sellel lehel on kokkuvõte meie huvide konfliktide põhimõtetest.

1. Mis on huvide konflikt?

Huvide konflikt tekib siis, kui Dream Finance OÜ, meie töötajate või seotud isikute isiklikud, ametialased või rahalised huvid lahknevad meie klientide huvidest või kahjustavad meie otsuste objektiivsust ja sõltumatust.
Konfliktid võivad olla:

• tegelikud – otsesed ja olemasolevad konfliktid;
• võimalikud – olukord, mis võib areneda konfliktiks;
• tajutavad – asjaolud, mis näivad mõjutavat erapooletust, isegi kui tegelikku konflikti ei ole.

Meie eesmärk on sellised olukorrad varakult ära tunda ning neid nõuetekohaselt hinnata ja tõhusalt ohjata, et säilitada usaldus ja ausus.

2. Üldised põhimõtted, mida me järgime

Dream Finance OÜ kohaldab huvide konfliktide haldamisel järgmisi aluspõhimõtteid.

Õiglane kohtlemine

Tegutseme alati oma klientide parimates huvides ja hoolitseme selle eest, et meie tegevus ei annaks ühelegi kliendile ebaõiglast eelist teiste klientide ees.

Ausus ja sõltumatus otsuste tegemisel

Meie töötajad ja juhtkond peavad tegema otsuseid sõltumatult ja vältima olukordi, mis võivad kahjustada objektiivsust.

Läbipaistvus

Vältimatute konfliktide korral anname klientidele läbipaistvat teavet, selgitades konflikti olemust ja selle lahendamiseks võetud meetmeid.

Konfidentsiaalsus

Äritegevuse käigus saadud tundlikku teavet, sh krüptovaraga seotud ja äriteavet, käsitletakse rangelt kooskõlas konfidentsiaalsuse ja kohaldatavate eeskirjadega.

Proportsionaalsus

Meetmeid konfliktide vältimiseks või ohjamiseks rakendatakse viisil, mis on proportsionaalne meie äritegevuse laadi, ulatuse ja riskidega.

3. Huvide konfliktide liigid

A. Institutsioonilised huvide konfliktid

Institutsioonilised konfliktid võivad tuleneda ettevõtte organisatsioonilisest struktuurist, tegevusvaldkondadest või suhtlusest väliste sidusrühmadega. Näited:

• erinevad äriüksused, millel on erinevad eesmärgid;
• olukorrad, kus mitu funktsiooni kattuvad või võivad üksteist mõjutada;
• suhted müüjate, partnerite või kontserniga seotud juriidiliste isikutega.

Kasutame selget ülesannete jaotust, andmete eraldamist (nn Hiina müürid) ja rangeid juhtimiskorraldusi, et selliseid riske maandada.

B. Isiklikud huvide konfliktid

Isiklikud huvide konfliktid võivad tekkida siis, kui üksikisiku erahuvid erinevad tema ametikohustustest. Näited:

• finantshuvid muudes ettevõtetes või klientides;
• lähedased isiklikud või ametialased suhted, mis võivad mõjutada sõltumatut otsustusvõimet;
• kingitused, soodustused või stiimulid, mis võivad otsuseid mõjutada;
• ettevõtteväline töösuhe või äritegevus, mis võib mõjutada erapooletust.

Töötajad ja juhtkond peavad sellised huvid avalikustama ja mitte osalema otsustes, mis võivad ohustada nende sõltumatust.

4. Konfliktide tuvastamine ja hindamine

Dream Finance OÜ-s kehtivad sisekorrad võimalike või tegelike huvide konfliktide tuvastamiseks ja hindamiseks. Need hõlmavad järgmist:

• töötajate ja juhtkonna regulaarsed huvide deklaratsioonid;
• uute toodete, ärivaldkondade ja organisatsiooniliste muudatuste läbivaatamine;
• vastavuskontrolli osakonna pidev järelevalve kooskõlas kehtivate eeskirjadega.

Tuvastatud konflikte hinnatakse järgmistel alustel:

• nende olemus ja allikad;
• seotud isikud või üksused;
• võimalik mõju klientidele ja ettevõttele (oluline või ebaoluline).

5. Huvide konfliktide ohjamine

Konfliktide tuvastamisel rakendab ettevõte järgmisi meetmeid.

Ennetusmeetmed

• Kohustuste ja vastutusalade lahusus.
• Struktuuriüksuste ja tundlike funktsioonide eraldamine.
• Turutingimuste järgimine seotud isikutega toimuvates tehingutes.
• Juurdepääsupiirangud tundlikule teabele.

Maandavad meetmed

Kui konflikti ei ole võimalik täielikult ära hoida, võtame lisameetmeid, nagu

• kohustuste ümberjaotamine;
• otsuste või tehingute tõhustatud järelevalve;
• teatavate isikute otsustusprotsessist kõrvaldamine (nt hääletamisest hoidumine).

Olulised huvide konfliktid on alati lubamatud ja neid tuleb ennetada või tõhusalt maandada.

6. Klientide teavitamine

Harvadel juhtudel, kui konflikti ei ole võimalik täielikult vältida, võime asjaomastele klientidele selle kohta selgelt ja ausalt teada anda.
Sellisel juhul avalikustatakse kliendile:

• konflikti olemus ja allikad;
• seotud riskid;
• konflikti ohjamiseks või maandamiseks võetud meetmed.

Avalikustamist kasutatakse üksnes viimase abinõuna, mitte nõuetekohase sisekontrolli asemel.

7. Andmete säilitamine ja järelevalve

Dream Finance OÜ peab huvide konfliktide registrit, kus dokumenteeritakse tuvastatud konfliktid ja asjakohased leevendusmeetmed.
Vastavuskontrolli osakond jälgib regulaarselt rakendatud meetmete tõhusust ja esitab vajaduse korral korrapäraseid aruandeid juhtkonnale ja reguleerivale asutusele.

Samuti korraldame pidevalt töötajate koolitusi, et suurendada teadlikkust ja tagada meie standardite järgimine.

8. Pidev areng

Meie huvide konflikti põhimõtteid vaadatakse regulaarselt läbi, et tagada nende jätkuv vastavus järgmistele nõuetele:

• kohaldatav õigus;
• reguleeriva asutuse ootused;
• läbipaistvuse, juhtimise ja kliendikaitse parimad tavad.

Dream Finance OÜ järgib rangeid sisekontrollimeetmeid, et kaitsta kõigi klientide ja sidusrühmade huve.