Rikkumistest teatamise põhimõtted

Viimati uuendatud: märts 2026

Meie kohustused

Dream Finance on pühendunud aususele, läbipaistvusele ning Eesti ja Euroopa Liidu õigusnormide järgimisele.
Kui märkate käitumist, mis tundub ebaseaduslik, ebaeetiline või sobimatu, võite sellest ohutult teatada meie ettevõttesiseste või anonüümsete kanalite kaudu.

Kättemaks isikute vastu, kes teatavad heas usus oma muredest, on rangelt keelatud. Iga teadet käsitletakse konfidentsiaalselt, professionaalselt ja teie õigusi austades.

Millest on võimalik teatada?

Julgustame teatama muredest seoses järgmisega:

• rahapesu, terrorismi rahastamine või sanktsioonide rikkumine;
• pettused, korruptsioon, altkäemaks, finantsrikkumised;
• krüptovaraturgude määruse, digitaalse tegevuskerksuse määruse, rahaülekannete määruse, rahapesuvastase direktiivi, kaheksanda maksustamisalase halduskoostöö direktiivi või muude ELi reguleerivate raamistike rikkumine;
• ebaeetiline, ahistav, diskrimineeriv või sobimatu käitumine töökohal;
• andmekaitse- või küberturberikkumised;
• ettevõttesiseste põhimõtete või juriidiliste kohustuste rikkumine;
• väärkäitumine, mis kahjustab kliente, töötajaid, partnereid või avalikkust.

Teatage ka olukordadest, milles te pole kindel. Me vaatame kõik teated läbi.

Teie kaitse

Meie eesmärk on luua turvaline keskkond, kus saab teatada muredest, ilma et peaksite kartma kättemaksu või avalikustamist. Kui teatate heas usus mõnest murest, laieneb teile Eesti ja ELi kehtivate õigusaktide kaitse.

Muredest teatamisel:

• hoitakse teie isikut saladuses;
• võite seda teha anonüümselt;
• on keelatud kättemaks, ähvardused ja negatiivne kohtlemine;
• vaadatakse teated läbi õiglaselt, objektiivselt ja viivitamata.

Läbivaatamise protsess ja ajakava

Tagame teadete õiglase, erapooletu ja viivitamatu hindamise.

1. Kinnitus: kinnitame teie teate kättesaamist kolme tööpäeva jooksul.
2. Läbivaatamise ajakava: meie eesmärk on teha esialgne hindamine ja uurimine 30 päeva jooksul.
3. Kui tegu on keerulise küsimusega, mille läbivaatamine võtab rohkem aega, hoiame teid sellega kursis.

Kuidas käib teate esitamine?

Murest võib teatada ükskõik millise järgmise kanali kaudu:

1. anonüümne veebivorm (allpool sellel lehel);
2. e-post: [email protected].

Lahendamine teema alusel:

• rahapesu ja finantskuritegevuse teemaga tegeleb rahapesuvastase võitluse eest vastutav isik;
• ebaeetilise käitumisega tegeleb personaliosakond.

Tagame kogu protsessi vältel ülesannete asjakohase lahususe ja konfidentsiaalsuse.

Ettevõtteväline teatamine

Kui ettevõttesisene teatamine ei ole võimalik või kohane või kui teataja eelistab pöörduda mujale, võib ebaseadusliku tegevuse, finantsrikkumiste, rikkumisest teatajate avalduste jne kohta teatada järgmistele Eesti ametiasutustele.

1. Rahapesu Andmebüroo
   • Rahapesu, terrorismi rahastamise, sanktsioonide täitmise ja kahtlaste finantstehingutega seotud teated tuleks esitada Rahapesu Andmebüroo veebipõhise teatamiskanali kaudu aadressil fiu.ee.
   • Erandjuhtudel (näiteks kui veebivormi ei saa kasutada) võib eelneval kokkuleppel saata teate ka e-posti aadressil [email protected], kuid selleks tuleb eelnevalt esitada põhjendatud taotlus.
   • Rahapesu Andmebürool on selgitavad juhendid teadete koostamise ja esitamise kohta (vorm, sisunõuded, menetlusreeglid).
   • Veebisait: https://fiu.ee
2. Finantsinspektsioon
   • Finantsteenuste sektoris toimunud rikkumistest või väärkäitumisest (nt seoses lubade andmise, turu kuritarvitamise või nõuete rikkumisega) tuleb teatada Finantsinspektsioonile nende rikkumisest teatamise kanalite kaudu.
   • Finantsinspektsioonile saab teate esitada järgmiste kanalite kaudu:
     1. e-post: [email protected];
     2. veebivorm (nende veebisaidil) alajaotises „Rikkumisest teavitamine“;
     3. telefon: +372 668 0555 (kõned salvestatakse);
     4. kui ükski ülaltoodud variantidest ei sobi, võite helistada telefonil +372 668 0500, et taotleda kohtumist. Sellistel juhtudel võib Finantsinspektsioon tagada teatajale anonüümsuse.
   • Teatajal on õigus jääda anonüümseks (välja arvatud juhul, kui identiteedi avaldamine on vajalik ja selleks on antud nõusolek) ning konfidentsiaalsust tuleb säilitada nii palju kui seadusega võimalik.
   • E-posti aadress üldiste päringute jaoks: [email protected].
   • Aadress: Sakala 4, 15030 Tallinn, Eesti.
3. Muud pädevad asutused ja õiguskaitse Eesti tööalasest Euroopa Liidu õiguse rikkumisest teavitaja kaitse seaduse alusel
   • Tööalasest Euroopa Liidu õiguse rikkumisest teavitaja kaitse seadus jõustus 1. septembril 2024 ja sellega võeti üle ELi rikkumisest teavitajate direktiiv.
   • Selle seaduse kohaselt võib rikkumisest teatanud isiku identiteeti avalikustada üksnes tema kirjalikul nõusolekul ning survemeetmete võtmine (vallandamine, ametist tagandamine jne) on keelatud.

Teatajad võivad ettevõttesisesed kanalid vahele jätta ja pöörduda otse väliste asutuste poole, nagu Maksu- ja Tolliamet, Politsei- ja Piirivalveamet, Andmekaitse Inspektsioon ja muud pädevad asutused, olenevalt asja olemusest.