Svarbus pranešimas

„Dream Finance UAB“ (Lietuva) laikinai sustabdė visų su kriptoturtu susijusių paslaugų teikimą, įskaitant naujų klientų registravimą, sandorių vykdymą ir naujų sutarčių sudarymą.

Šiuo laikotarpiu bendrovė nesiūlo, nereklamuoja ir neteikia jokių šiame interneto tinklalapyje aprašytų paslaugų. Bet kokie produktų aprašymai ar nuorodos pateikiami tik informaciniais ir istoriniais tikslais ir neturi būti laikomi pasiūlymu, kvietimu ar paslaugų prieinamumo patvirtinimu.
Šis interneto tinklalapis palaikomas išimtinai siekiant pateikti privalomą teisinę informaciją, reguliavimo atskleidimus ir kontaktinius duomenis buvusiems klientams, sandorio šalims ir kompetentingoms institucijoms.

Dėl klausimų, susijusių su galiojančiais sutartiniais įsipareigojimais, nebaigtais klausimais ar reguliavimo reikalavimais, prašome susisiekti su mumis el. paštu: [email protected].

Kovos su pinigų plovimu politika

Paskutinį kartą atnaujinta: 2022 m. rugsėjo 22 d

UAB „Dream Finance“ (toliau – „CoinsPaid“ arba „Bendrovė“) netoleruoja pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ar bet kokios kitos formos neteisėtos veiklos ir yra įsipareigojusi įgyvendinti politiką, procedūras ir kontrolės priemones, parengtas remiantis geriausia pramonės praktika ir veiksmingiausiais Lietuvos Respublikoje bei pasaulyje taikomais kovos su pinigų plovimu standartais. Šios taisyklės taikomos visiems be išimties Bendrovės darbuotojams, valdybos nariams, pareigūnams, rangovams ir konsultantams.

Šio dokumento tikslas – pateikti Bendrovės partneriams, klientams, pardavėjams, rangovams, darbuotojams, reguliavimo institucijoms, teisėsaugos institucijoms ir kitoms suinteresuotosioms šalims aukšto lygio apžvalgą apie Bendrovės tvarkos, užtikrinančios atitiktį kovos su pinigų plovimu (KPL) bei kovos su teroristų finansavimu (KTF) reikalavimams, elementus ir procedūras. Šis dokumentas jokiu būdu negali būti laikomas visų Bendrovės įgyvendinamų pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir kitų neteisėtos veiklos formų prevencijos politikų, procedūrų ir kontrolės priemonių visuma.

Šis dokumentas ir visos su juo susijusios politikos, procesai ir procedūros yra parengtos pagal:

Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą su vėlesniais pakeitimais (toliau – „Įstatymas“);
Reglamentą (ES) 2024/1624 ir Direktyvą (ES) 2024/1640 (6-oji Kovos su pinigų plovimu direktyva);
Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) rizika paremto požiūrio į virtualų turtą ir virtualaus turto paslaugų teikėjų reguliavimo vadovą.

Bendrovė veikia Lietuvos Respublikoje ir pagal Lietuvos Respublikos įstatymus. UAB „Dream Finance“ įsteigta Lietuvos Respublikoje 2022 m. kovo 9 d., įmonės kodas 306036821.

Kaip reguliuojama įmonė, „CoinsPaid“ privalo laikytis kovos su pinigų plovimu, kovos su teroristų finansavimu ir taikomų sankcijų patikros reglamentų, pagal kuriuos „CoinsPaid“ privalo nustatyti ir patvirtinti savo klientų tapatybę, vykdyti nuolatinę jų veiklos stebėseną, įskaitant sandorių stebėseną, bent aštuonerius metus saugoti klientų veiklos įrašus ir susijusius dokumentus bei pranešti institucijoms apie tam tikrus sandorius.

Bendrovė pinigų plovimą supranta kaip:

turto formos keitimą ar perdavimą, žinant, kad toks turtas yra gautas iš nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje, siekiant nuslėpti ar užmaskuoti neteisėtą turto kilmę arba padėti bet kuriam asmeniui, dalyvaujančiam vykdant tokią veiklą, išvengti teisinių tokio asmens veiksmų pasekmių;
tikrojo turto pobūdžio, šaltinio, buvimo vietos, disponavimo, judėjimo, teisių ar nuosavybės teisių į turtą slėpimą ar maskavimą, žinant, kad toks turtas yra gautas iš nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje;
turto įsigijimą, laikymą ar naudojimą, kai gavimo metu yra žinoma, kad toks turtas buvo gautas iš nusikalstamos veiklos arba dalyvaujant tokioje veikloje;
dalyvavimą, bendrininkavimą, pasikėsinimą įvykdyti bei pagalbą, raginimą, paramą ir patarimus vykdant bet kurią iš prieš tai nurodytų veikų.

Teroristų finansavimas apima lėšų teikimą teroristinei veiklai. Teisiniu požiūriu tai reiškia tiesioginį ar netiesioginį lėšų teikimą ar rinkimą bet kokiomis priemonėmis, siekiant jas visiškai arba iš dalies panaudoti (arba žinant, kad jos bus panaudotos) bet kuriai iš nusikalstamų veikų, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2017/541 3 antraštinėje dalyje, vykdyti. Pagrindinis teroristinės veiklos tikslas – įbauginti gyventojus arba priversti vyriausybę imtis tam tikrų veiksmų. Tai pasiekiama tyčia nužudant, sunkiai sužalojant ar sukeliant pavojų asmeniui, padarant reišmingą turtinę žalą, dėl kurios galima būti rimtai pakenkiama asmenims, rimtai sukliudoma arba sutrikdoma svarbių paslaugų, įrenginių ar sistemų veikla.

Rizika pagrįstas požiūris ir rizikos vertinimas

„CoinsPaid“ atlieka rizikos vertinimu pagrįstas išsamias patikras ir renka informaciją bei dokumentus apie kiekvieną potencialų klientą, siekdami įvertinti atitinkamą rizikos profilį. Bendrovės darbuotojai, vertindami bendrą klientų reputaciją ir charakterį, laikosi rūpestingimo, deramo kruopštumo ir vadovaujasi sveiku protu. „CoinsPaid“ savo veiklą vykdo laikydamasi aukščiausių etikos standartų ir nemezga verslo santykių su fiziniais ar juridiniais asmenimis, kurie gali neigiamai paveikti Bendrovės reputaciją ir pakenkti virtualiųjų valiutų pramonei.

Siekdama nustatyti, įvertinti ir išanalizuoti su savo veikla susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, Bendrovė rengia rizikos vertinimus, atsižvelgdama bent į šias kategorijas:

su klientu susijusi rizika;
su geografine vieta susijusi
su produktu susijusi rizika;
pristatymo kanalas;
su elgesiu ir sandoriais susijusi rizika.

Įvertinus riziką ir priskyrus ją konkrečiam klientui, priklausomai nuo rizikos laipsnio, ji turėtų būti periodiškai peržiūrima, atsižvelgiant į žinias apie klientą ir jo veiklą.

Už pinigų plovimo prevenciją atsakingas pareigūnas (MLRO)

Bendrovės valdyba paskiria MLRO, kuris veikia kaip Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) kontaktinis asmuo ir vykdo Bendrovei priklausančias pareigas ir įsipareigojimus, susijusius su kova su pinigų plovimu bei teroristų finansavimu. MLRO tiesiogiai atsiskaito valdybai ir yra įgijęs reikiamas kompetencijas, priemones bei prieigą prie atitinkamos informacijos visuose Bendrovės struktūriniuose padaliniuose.

MLRO gali būti paskirtas tik asmuo, turintis išsilavinimą, profesines kvalifikacijas, gebėjimus, asmenines savybes, patirtį ir nepriekaištingą reputaciją, reikalingus toliau išvardytoms pareigoms vykdyti. Apie MLRO paskyrimą Bendrovėje pranešama FNTT.

MLRO pareigos, be kita ko, apima:

informacijos, susijusios su neįprastais sandoriais arba sandoriais ar aplinkybėmis, keliančiomis įtarimų dėl pinigų plovimo ar teroristų finansavimo, iškilusiomis Bendrovės veikloje, rinkimo ir analizės organizavimą;
FNTT informavimą, kilus įtarimų dėl pinigų plovimo ar teroristų finansavimo;
periodišką rašytinių ataskaitų apie Įstatymo reikalavimų laikymąsi teikimą Bendrovės valdybai;
kitų pareigų ir įsipareigojimų, susijusių su atitikties Įstatymo reikalavimams užtikrinimu, vykdymą.

Darbo tvarkos taisyklės ir vidaus kontrolės taisyklės

Bendrovė yra parengusi ir įdiegusi darbo tvarkos taisykles, leidžiančias veiksmingai mažinti ir valdyti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu susijusią riziką, nustatytą rizikos vertinime, atliktame taikant prieš tai aprašytus rizika pagrįstus Bendrovės metodus.

Kiekvienas Bendrovės darbuotojas turi griežtai laikytis čia nustatytų darbo tvarkos taisyklių.

Darbo tvarkos taisykles sudaro:

išsamios patikros priemonių taikymo klientui tvarka, įskaitant sustiprintos išsamios patikros priemonių taikymo tvarką;
rizikos, susijusios su klientu ir jo veikla, nustatymo ir valdymo bei kliento rizikos profilio nustatymo modelis;
metodika ir nurodymai, taikomi, kai Bendrovė įtaria pinigų plovimą ir teroristų finansavimą arba kai atvejis susijęs su neįprastu sandoriu ar aplinkybėmis, taip pat nurodymai dėl prievolės teikti ataskaitas vykdymo;
duomenų saugojimo ir viešinimo tvarka;
nurodymai, kaip veiksmingai nustatyti, ar asmuo yra politikoje arba vietos politikoje dalyvaujantis asmuo, kuriam taikomos tarptautinės sankcijos.

Bendrovė taiko šias išsamios patikros priemones:

kliento tapatybės nustatymas ir pateiktos informacijos patikra remiantis informacija, gauta iš patikimo ir nepriklausomo šaltinio, įskaitant elektroninės atpažinties ir elektroninių sandorių patikimumo užtikrinimo priemonių naudojimą;
tikrojo savininko tapatybės nustatymas ir, siekiant patvirtinti jo tapatybę, priemonių, leidžiančių Bendrovei įsitikinti, kas yra tikrasis savininkas ir kokia yra kliento nuosavybės bei kontrolės struktūra, taikymas;
verslo santykių išmanymas ir, jei reikia, informacijos apie juos rinkimas;
informacijos apie tai, ar asmuo yra politikoje dalyvaujantis asmuo, jo šeimos narys arba asmuo, artimai susijęs su politikoje dalyvaujančiu asmeniu, rinkimas;
verslo santykių stebėsena.

Sustiprinta išsami patikra

Bendrovė taiko sustiprintos išsamios patikros (toliau – SIP) priemones, siekdama tinkamai valdyti ir švelninti didesnę nei įprasta pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką.

SIP priemonės taikomos visada, kai:

nustačius asmens tapatybę arba patikrinus pateiktą informaciją, kyla abejonių dėl pateiktų duomenų teisingumo, dokumentų autentiškumo arba tikrojo savininko tapatybės;
klientas yra politikoje dalyvaujantis asmuo ar jo šeimos narys arba yra artimai susijęs su politikoje dalyvaujančiu asmeniu;
klientas yra registruotas šalyje, ES laikomoje didelės rizikos trečiąja šalimi, arba jo gyvenamoji vieta yra šalis, ES laikoma didelės rizikos trečiąja šalimi;
klientas yra registruotas šalyje, FATF laikomoje didelės rizikos trečiąja šalimi, arba jo gyvenamoji vieta yra šalis, FATF laikoma didelės rizikos trečiąja šalimi;
klientas yra iš tokios šalies ar teritorijos, kuri, remiantis patikimais šaltiniais, pavyzdžiui, tarpusavio vertinimais, ataskaitomis ar paskelbtomis tolesnių veiksmų ataskaitomis, nėra sukūrusi veiksmingų kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu sistemų, atitinkančių Finansinių veiksmų darbo grupės rekomendacijas, arba kuri yra laikoma žemo apmokestinimo lygio teritorija.

Bendrovė taiko SID priemones ir tais atvejais, kai pagal šias taisykles parengtame rizikos vertinime nustatoma, kad tam tikros ekonominės ar profesinės veiklos, srities ar veiksnių atveju kyla didelė pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizika.

PDA apibrėžimas ir patikra

Politikoje dalyvaujančius asmenis („PDA“) (taip pat jų šeimų narius ir asmenis, kurie pagal toliau pateiktą apibrėžimą yra laikytini artimai susijusiais) atskaitingi subjektai privalo tikrinti griežčiau. Ši nuostata taikoma remiantis tuo, kad Finansinių veiksmų darbo grupės paskelbtuose tarptautiniuose standartuose pripažįstama, jog PDA gali piktnaudžiauti savo viešosiomis pareigomis siekdamas (-a) asmeninės naudos, taip pat naudotis finansų sistema, siekdamas (-a) išplauti pajamas, gautas piktnaudžiaujant tarnybine padėtimi.

PDA – tai fizinis asmuo, kuriam yra arba buvo patikėtos svarbios viešosios funkcijos, įskaitant:

valstybės vadovus, vyriausybės vadovus, ministrus, viceministrus arba ministrų pavaduotojus, valstybės sekretorius, parlamento, vyriausybės arba ministerijos kanclerius;
parlamento narius;
aukščiausiųjų teismų, konstitucinių teismų ar kitų aukščiausių teisminių institucijų, kurių sprendimai negali būti skundžiami, teisėjus;
savivaldybių merus arba savivaldybių administracijų direktorius;
aukščiausios valstybinės audito ar kontrolės institucijos valdymo organo narius, centrinio banko pirmininką, pirmininko pavaduotojus arba valdybos narius;
ambasadorius, reikalų patikėtinius, Lietuvos kariuomenės vadą, karinių dalinių ir padalinių vadus, Gynybos štabo viršininką arba aukštus užsienio valstybių ginkluotųjų pajėgų karininkus;
valstybės įmonių arba įmonių, kuriose valstybei priklauso daugiau kaip pusė balsavimo teisę suteikiančių akcijų, valdymo ar priežiūros organų narius;
savivaldybių įmonių arba įmonių, kuriose savivaldybei priklauso daugiau kaip pusė balsų suteikiančių akcijų, valdymo ar priežiūros organų narius, jeigu įmonė pagal Lietuvos įstatymus laikoma stambia įmone;
tarptautinių tarpvyriausybinių organizacijų vadovus, vadovų pavaduotojus arba valdymo ar priežiūros organų narius;
politinių partijų vadovus, jų pavaduotojus arba valdymo organų narius.

Artimai susijęs asmuo – tai fizinis asmuo, kuris yra to paties juridinio asmens ar organizacijos (net jei ji neturi juridinio statuso) narys kaip ir asmuo, einantis (ar anksčiau ėjęs) 18 straipsnyje išvardytas svarbias viešąsias pareigas, arba kuris su šiuo asmeniu yra susaistytas kitais verslo ryšiais; fizinis asmuo, kuris yra vienintelis tikrasis juridinio asmens ar organizacijos (turinčios arba neturinčios juridinio statuso), įsteigtos arba veikiančios de facto siekiant finansinės ar kitokios asmeninės naudos asmeniui, einančiam (arba anksčiau ėjusiam) 18 straipsnyje išvardytas svarbias viešąsias pareigas, savininkas.

Artimi šeimos nariai – tai sutuoktinis, registruotas partneris (sugyventinis), tėvai, broliai, seserys, vaikai ir vaikų sutuoktiniai ar partneriai.

Sankcijų patikros

Bendradarbiaujant su asmenimis, kuriems taikomos tarptautinės sankcijos, kyla didelė rizika Bendrovei, jos direktoriams, pareigūnams ir savininkams.

Bendrovė atlieka patikras dėl savo klientams taikomų sankcijų pagal tas pačias atitikties taisykles, kaip ir vykdant PDA patikras.

Bendrovė atlieka patikras pagal bent šiuos sankcijų sąrašus:

JT sankcijos;
ES sankcijos;
Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) administruojamos sankcijos;
Lietuvos vyriausybės įvestos sankcijos.

Visi (tikri) atitikimai perduodami už sankcijų laikymąsi atsakingam pareigūnui, kad šis imtųsi tolesnių veiksmų ir juos išnagrinėtų.

Įtarimų keliančios veiklos stebėsena ir ataskaitų teikimas

Jei Bendrovė nustato veiklą ar faktus, kurių požymiai susiję su nusikalstamu būdu gautų pajamų naudojimu, teroristų finansavimu ar kitomis nusikalstamomis veikomis arba pasikėsinimu jas įvykdyti arba kurių pagrindu Bendrovė įtaria ar žino, kad yra vykdomas pinigų plovimas, teroristų finansavimas arba kita nusikalstama veika, Bendrovės MLRO privalo nedelsdamas, bet ne vėliau kaip per dvi darbo dienas nuo veiklos ar faktų nustatymo ar įtarimo atsiradimo, apie tai pranešti FNTT.

Bendrovei ir visiems jos darbuotojams, pareigūnams ir direktoriams draudžiama informuoti asmenį, jo tikrąjį savininką, atstovą ar trečiąją šalį apie pranešimą, pateiktą apie juos FNNT, ketinimą pateikti tokį pranešimą, taip pat apie baudžiamosios bylos iškėlimą.

Duomenų saugojimas

Bendrovė privalo saugoti dokumentus ir informaciją, kurie buvo naudojami klientų tapatybei nustatyti ir jiems tikrinti ne trumpiau kaip aštuonerius metus po verslo santykių nutraukimo.

Bendrovė, taikydama reikalavimus, kylančius iš šiame dokumente numatytų įsipareigojimų, laikosi būtinųjų asmens duomenų apsaugos taisyklių.

Bendrovė asmens duomenis, surinktus įgyvendinant šias taisykles, gali tvarkyti tik pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos tikslais, šie duomenys negali būti papildomai tvarkomi kitais, pvz., rinkodaros, tikslais.

Mokymas

Įgyvendindamas išsamią darbuotojų švietimo ir mokymo programą, MLRO užtikrina, kad Bendrovės darbuotojai žinotų visas savo teisines prievoles, numatytas pagal kovos su pinigų plovimu bei teroristų finansavimu tvarką.

Mokymų laikas ir turinys nustatomas atsižvelgiant į Bendrovės poreikius. Mokymų dažnis gali skirtis priklausomai nuo teisinių ir (arba) reguliavimo reikalavimų pakeitimų, darbuotojų pareigų ir kitų verslo modelio pokyčių. Mokymų programos tikslas – supažindinti Bendrovės darbuotojus su naujausiais pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos pokyčiais, įskaitant praktinius metodus ir tendencijas.

Bendradarbiavimas ir keitimasis informacija

Vykdydama pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, Bendrovė bendradarbiauja su priežiūros ir teisėsaugos institucijomis, perduodama turimą informaciją ir atsakydama į užklausas per protingą laiką, laikydamasi teisės aktuose nustatytų prievolių, įsipareigojimų ir apribojimų. Visas svarbias užklausas teikite adresu [email protected]. Atkreipkite dėmesį, kad jei atstovaujate ne Europos Sąjungos teisėsaugos institucijai, gali būti taikoma procedūra pagal Savitarpio teisinės pagalbos susitarimą (MLAT).